Analisi e Consolidamento dei Dati del Credito Commerciale nei Gruppi Internazionali

Il Team M&GF Project - ven 04 ott 2024 - consolidamento , dati , internazionali , gruppo , reporting , machine learning , normativa

Nell’odierno contesto economico globale, i gruppi internazionali affrontano sfide complesse in materia di gestione del credito e di consolidamento dei dati finanziari. Il consolidamento dei dati è una pratica essenziale per ottenere una visione chiara e accurata della salute finanziaria di un gruppo, specialmente in un ambiente caratterizzato da operazioni in più giurisdizioni, valute e contesti normativi.

Tale processo diventa poi cruciale per valutare le condizioni e il rischio di credito complessivo del gruppo e produrre una pianificazione finanziaria adeguata, andando eventualmente a sopperire alle difficoltà finanziarie temporanee di singoli paesi/legal entity.

Teniamo presente inoltre che alcuni paesi hanno regole contabili diverse  e i gruppi internazionali devono gestire i tassi di cambio e le caratteristiche di sistemi contabili differenti garantendo l’aggregazione e la comparabilità dei dati.

E’ inoltre utile centralizzare non solo i puri dati contabili ma anche le informazioni relative all’incassabilità  delle partite.

Una volta che si è però provveduto alla centralizzazione, i vantaggi sono:

 

•           Maggiore trasparenza: un sistema centralizzato consente una maggiore visibilità sulle operazioni di credito e finanziarie di tutte le entità del gruppo, facilitandone il monitoraggio e la gestione del rischio.
•           Analisi delle caratteristiche dei mercati e dei punti deboli di gestioni diverse: La centralizzazione dei dati permette di analizzare e confrontare le performance di paesi e legal entity diverse, provando a identificare quali differenze derivano da mercati/normative/sistemi-paese diversi e quali invece da gestioni del credito non adeguate.
•           Pianificazione strategica: con dati consolidati e accessibili in tempo reale si possono prendere decisioni più rapide e informate adottando le strategie di gestione finanziaria più opportune.

 

Relativamente alla pianificazione finanziaria (a breve) è sempre utile ricordare che la capacità predittiva delle aziende sulle uscite è elevata, il problema è sempre predire accuratamente le entrate (incassi da clienti).  Per questo motivo la raccolta di informazioni sullo stato di avanzamento della collection e sull’incassabilità delle singole partite può essere preziosa

Senza alcun dubbio l’evoluzione della tecnologia gioca un ruolo importantissimo per facilitare il consolidamento dei dati:

-          L’introduzione di strumenti di Machine learning può aiutare a prevedere rischi di credito futuri nei vari sotto-mercati

-          Sistemi di reporting dinamico ci danno una panoramica in tempo reale della situazione finanziaria del gruppo.